Parte 1: ¿Qué son los futuros?, tipos de futuros, estrategias para utilizarlos
Parte 2: ¿Cómo se negocian los futuros?, ventajas y desventajas del comercio de futuros, ¿debería usted negociar futuros?
Introducción a los futuros y al comercio de futuros para niños y adolescentes
Este video explica el concepto de futuros de una manera simple y concisa para niños y principiantes. Puede ser utilizado por niños y adolescentes para aprender sobre el comercio de futuros, o puede ser utilizado como un recurso de dinero y finanzas personales por padres y maestros como parte de una Curso de alfabetización financiera o currículo K-12.
Adecuado para estudiantes de los siguientes grados:
- Kindergarten
- Escuela primaria
- Escuela secundaria
- Escuela secundaria
Los temas tratados son:
- ¿Qué son los futuros?
- ¿Existen diferentes tipos de futuros?
- Estrategias para utilizar futuros: ¿para qué se utilizan los futuros?
- Comercio de futuros: ¿cómo se negocian los futuros?
- ¿Cuáles son los pros y los contras del trading de futuros?
- ¿Es el trading de futuros adecuado para mí?
¿Qué son los futuros?
Los futuros son un tipo de contrato de derivados que obligan a las partes involucradas a comprar o vender el activo subyacente en una fecha futura fija (llamada fecha de vencimiento) y a un precio predeterminado (el precio de ejercicio).
El activo subyacente podría ser materias primas como oro, petróleo, etc., o instrumentos financieros como acciones, bonos, Fondos cotizados en bolsa (ETF), divisas, etc. Los futuros pueden comprarse y venderse en bolsas de futuros.
Los contratos de futuros especifican la cantidad y calidad del activo subyacente y están estandarizados para que puedan negociarse fácilmente en una bolsa.
Por ejemplo, un contrato de futuros de petróleo diría que el emisor venderá al propietario del contrato 1.000 barriles de petróleo a $75 por barril el 31 de marzo de 2024.
¿Existen diferentes tipos de futuros?
Sí, los futuros se clasifican según el tipo de activo subyacente.
Los futuros comenzaron como futuros de materias primas, como los futuros agrícolas, cuyos activos subyacentes eran materias primas como el café, el maíz, el trigo, etc.
Pero ahora se han ampliado a otros tipos. Por ejemplo, los futuros de energía tienen como subyacente petróleo crudo, gas natural, etc., o los futuros de metales preciosos tienen como subyacente oro, plata, cobre, etc.
Además, existen futuros financieros que tienen activos subyacentes en forma de índices bursátiles como el S&P 500, o Monedas como el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina o incluso las criptomonedas.
¿Para qué se utilizan los futuros?
Aunque los futuros se pueden utilizar para comprar o vender bienes, la mayoría de las veces los comerciantes, inversores institucionales y fondos los utilizan para especulación, o bien, como cobertura, los productores o fabricantes.
La especulación implica negociar futuros con el objetivo de poder venderlos a un precio más alto que el que fueron comprados.
Los especuladores no tienen intención de recibir la entrega física del subyacente: la diferencia neta se liquida utilizando su cuenta de corretajePor lo tanto, se aprovechan de La liquidez El mercado de futuros ofrece la posibilidad de comprar y vender en función de su predicción de los movimientos de precios.
La cobertura se utiliza para disminuir el riesgo reduciendo la exposición a los cambios de precios del activo subyacente.
Los hedgers suelen ser productores o consumidores del activo subyacente. Su objetivo principal no es obtener beneficios, sino protegerse de las pérdidas debidas a las fluctuaciones de los precios.
Si tomamos un ejemplo del mundo real, un agricultor de maíz puede firmar un contrato con un fabricante de cereales para vender 5000 fanegas de maíz a $5 por fanega, dentro de seis meses. Esto le permite al agricultor fijar el precio de venta sin preocuparse por una caída repentina de los precios del maíz cuando haya cosechado la cosecha y esté listo para vender.
De manera similar, el fabricante de cereales puede fijar el precio de compra y no preocuparse por un aumento futuro en los precios del maíz que incremente el costo de sus materias primas.
¿Cómo se negocian los futuros?
Los contratos de futuros son acuerdos estandarizados que se negocian en una bolsa, casi las 24 horas del día, 6 días a la semana.
Especifican el tamaño del contrato o la cantidad del subyacente, la calidad o grado, el método de liquidación (entrega física o liquidación en efectivo), la fecha de vencimiento, el precio y la fluctuación mínima del precio o tamaño del tick.
Cada tipo de contrato tiene un tamaño estándar predeterminado. Por ejemplo, un contrato de futuros de petróleo es por 100 barriles de petróleo. Por lo tanto, si un barril de petróleo cuesta $80, el precio del contrato sería $8000.
Un contrato de futuros es un acuerdo legalmente vinculante entre dos partes.
Si tomamos un ejemplo del mundo real, un agricultor de maíz puede firmar un contrato con un fabricante de cereales para vender 5000 fanegas de maíz a $5 por fanega, dentro de seis meses. Esto le permite al agricultor fijar el precio de venta sin preocuparse por una caída repentina de los precios del maíz cuando haya cosechado la cosecha y esté listo para vender.
De manera similar, el fabricante de cereales puede fijar el precio de compra y no preocuparse por un aumento futuro en los precios del maíz que incremente el costo de sus materias primas.
El precio de futuros está destinado a fluctuar entre el momento en que se celebra el contrato y su fecha de vencimiento.
Si el precio del activo subyacente sube, el comprador obtiene una ganancia; de lo contrario, la obtiene el vendedor. En definitiva, se trata de un juego de suma cero, ya que la pérdida de una parte es la ganancia de la otra.
Si bien algunos contratos de futuros se liquidan mediante la entrega real del subyacente, la mayoría de las posiciones son cerrado antes del vencimiento y la diferencia neta se liquida en efectivo en la cuenta de corretaje.
¿Cuáles son los pros y contras del trading de futuros?
Los mercados de futuros brindan acceso a productos básicos como maíz, petróleo, gas natural, etc., que de otro modo no estarían disponibles para los inversores.
Dado que están estandarizados y se negocian en una bolsa, no existe riesgo de contraparte, lo cual es una posibilidad en las transacciones extrabursátiles.
La mayoría de los contratos de futuros son muy líquidos, lo que facilita a los inversores comprar y vender en cualquier momento. Los inversores solo necesitan depositar entre el 5 y el 101 % del valor del contrato para comenzar a operar, ya que los contratos de futuros funcionan con márgenes que utilizan apalancamiento.
Los contratos de futuros son una forma muy útil de protegerse contra movimientos extremos de precios del activo subyacente, especialmente para las empresas.
La mayor desventaja que hace que el comercio de futuros sea un factor decisivo para los inversores individuales es el apalancamiento. Es un arma de doble filo, lo que significa que incluso un ligero cambio adverso en el precio del activo subyacente puede resultar en enormes pérdidas.
¿Es el trading de futuros adecuado para mí?
El comercio de futuros es muy complejo y existe una gran posibilidad de perder dinero debido al apalancamiento.
Por lo tanto, es mejor que los inversores individuales, especialmente los principiantes, se mantengan alejados del comercio de futuros.