Parte 1: ¿Qué son las opciones, opciones de compra y de venta? Ejemplos detallados
Parte 2: Pros y contras de las opciones: ¿es el trading con opciones adecuado para usted?
Parte 3: Guía de negociación de opciones – ¿Para qué se utilizan las opciones? ¿Cómo se negocian las opciones? ¿Cómo ganar dinero negociando opciones?
Introducción al trading de opciones para niños y adolescentes
Este video explica qué es el trading con opciones y cómo funciona de una manera simple y concisa para niños y principiantes. Puede ser utilizado por niños y adolescentes para aprender sobre el trading con opciones, o puede ser utilizado como un recurso de dinero y finanzas personales por padres y maestros como parte de una Curso de alfabetización financiera o currículo K-12.
Adecuado para estudiantes de los siguientes grados:
- Kindergarten
- Escuela primaria
- Escuela secundaria
- Escuela secundaria
Los temas tratados son:
- ¿Cuáles son las opciones?
- ¿Qué es una opción de compra?
- Ejemplo de una opción de compra
- ¿Qué es una opción de venta?
- Ejemplo de una opción de venta
- Ventajas de las opciones
- Desventajas de las opciones
- ¿Es el trading con opciones adecuado para usted?
- ¿Cómo se negocian las opciones?
- ¿Para qué se utilizan las opciones?
- ¿Es posible realmente ganar dinero negociando opciones?
¿Qué son las opciones?
Las opciones son una tipo de derivado que otorgan al comprador la capacidad de comprar o vender una cantidad fija de un activo subyacente a un precio determinado, llamado precio de ejercicio, en una fecha determinada, llamada fecha de vencimiento.
El activo subyacente podría ser cepo, Fondos cotizados en bolsa (ETF), divisa, materias primas, etc.
Las opciones se venden en forma de contrato por el vendedor, también llamado emisor de la opción, al comprador a cambio de una tarifa, denominada prima.
El comprador no necesidad utilizar –o ejercer– la opción. El comprador ejercerá la opción únicamente si las condiciones son favorables.
Por otra parte, el emisor de la opción está obligado a comprar o vender el activo subyacente si el comprador ejerce la opción.
Hay dos tipos de opciones: Puts y Calls.
¿Qué es una opción de compra?
Las opciones de compra otorgan al comprador de la opción el derecho (pero no la obligación) de comprar el activo subyacente al emisor de la opción, a un precio determinado y en una fecha determinada.
El precio que paga el comprador de la opción por este derecho se llama prima.
Comprar una opción de compra tiene sentido cuando se espera que el precio del activo subyacente suba en el futuro.
¿Puedes darme un ejemplo de una opción de compra?
Digamos que las acciones de la empresa X se cotizan actualmente a $10 por acción, pero usted espera que su precio suba en el corto plazo. En ese caso, puede comprar una opción de compra sobre X con un precio de ejercicio de $13 y una fecha de vencimiento en 3 meses, por ejemplo, con una prima de $1 por acción.
Ahora, en cualquier momento antes de la fecha de vencimiento, puede ejercer la opción si el precio de la acción subyacente sube. Por ejemplo, si el precio de la acción sube a $20, puede ejercer su opción de compra a $13.
Incluyendo la prima de la opción, el costo total es $14 por acción, lo que le da una ganancia de $6 por acción.
Sin embargo, si el precio de las acciones se mantiene igual o baja, no tiene sentido ejercer la opción y la dejarías vencer. Tu pérdida máxima en este caso será la prima de opción de $1 pagada por acción.
El escritor o vendedor de la opción de compra está en el otro lado del contrato y quiere que las acciones se muevan en la dirección opuesta al comprador de la opción.
El emisor de la opción de compra gana dinero cuando el precio de la acción se mantiene igual o baja, ya que esto haría que la opción caduque sin valor, sin ser ejercida. El emisor de la opción se queda con la prima como beneficio.
Sin embargo, si el precio de las acciones sube y el comprador ejerce la opción, el emisor de la opción tengo que vender las acciones a un precio inferior (precio de ejercicio) que el precio de mercado y terminaría teniendo pérdidas.
¿Qué es una opción de venta?
Las opciones de venta otorgan al comprador de la opción el derecho (pero no la obligación) de vender el activo subyacente al emisor de la opción, a un precio determinado y en una fecha determinada.
El precio que paga el comprador de la opción por este derecho se llama prima.
Comprar una opción de venta tiene sentido cuando se espera que el precio del activo subyacente baje en el futuro.
¿Puedes darme un ejemplo de una opción de venta?
Digamos que las acciones de la empresa Z se cotizan actualmente a $20 por acción, pero usted espera que su valor baje en el corto plazo. En ese caso, puede comprar una opción de venta sobre Z con un precio de ejercicio de $18 y una fecha de vencimiento en 3 meses, por ejemplo, con una prima de $1 por acción.
Ahora, en cualquier momento antes de la fecha de vencimiento, puede ejercer la opción si el precio de la acción subyacente baja. Por ejemplo, si el precio de la acción baja a $10, puede ejercer su opción de venta a $18.
Incluso teniendo en cuenta la prima de opción de $1, usted obtiene una ganancia de $7 por acción.
Sin embargo, si el precio de las acciones se mantiene igual o sube, no tiene sentido ejercer la opción y simplemente la dejarías vencer. En este caso, tu pérdida máxima será la prima de opción de $1 pagada por acción.
El escritor o vendedor de la opción de venta está en el otro lado del contrato y quiere que las acciones se muevan en la dirección opuesta al comprador de la opción.
El emisor de la opción de venta gana dinero cuando el precio de la acción se mantiene igual o sube, ya que esto haría que la opción caduque sin valor, sin ser ejercida. El emisor de la opción se queda con la prima como beneficio.
Sin embargo, si el precio de las acciones baja y el comprador ejerce la opción, el emisor de la opción tengo que comprar acciones a un precio más alto (precio de ejercicio) que el precio del mercado y terminaría teniendo pérdidas.
¿Cuáles son las ventajas de las opciones?
La mayor ventaja es que el comprador de la opción tiene el derecho, pero no la obligación, de ejercerla. Esto significa que no está obligado a cumplir con el acuerdo. Puede esperar y ver cómo se desarrolla. El mercado se desarrolla, y sólo avanzar si el comercio les es favorable.
La pérdida potencial para el comprador se limita a la prima pagada, ya que el comprador siempre puede optar por dejar que la opción expire.
Otra ventaja es el apalancamiento. Por la misma cantidad de dinero, el comprador obtiene exposición a muchas más acciones que si comprara las acciones directamente, ya que solo tiene que pagar la prima por adelantado.
Con contratos de gran tamaño, pequeños movimientos en el precio de las acciones en la dirección correcta pueden generar retornos magnificados en un período corto.
Además, hay opciones muy liquido activos, lo que significa que pueden venderse rápidamente para generar efectivo, si es necesario.
¿Cuáles son las desventajas de las opciones?
Las opciones son altamente volátiles y los precios pueden variar sustancialmente incluso en el mismo día, lo que las hace... muy arriesgado.
El apalancamiento es un arma de doble filo: si el activo subyacente se mueve desfavorablemente, las pérdidas también se magnifican, lo que significa que podría perder toda su inversión muy rápidamente.
Las opciones tienen una vida útil finita después de la cual expiran, por lo que no son buenas para Invertir comprando y manteniendo.
Además, si la opción vence fuera del dinero, el comprador de la opción pierde toda su inversión (la prima).
El vendedor de la opción está obligado a seguir adelante con la operación si el comprador decide ejercer la opción. Esto podría resultar en enormes pérdidas: en el caso de las opciones de compra, no hay límite a lo que puede subir el precio de las acciones, lo que significa que no hay límite a la pérdida sufrida por el emisor de la opción.
De manera similar, en el caso de las opciones de venta, incluso si el precio de las acciones llega a cero, el emisor de la opción está obligado a comprar las acciones al precio de ejercicio cuando el comprador de la opción ejerce la opción.
¿Es el trading de opciones adecuado para mí?
A pesar de las ventajas, la negociación de opciones es demasiado compleja, costosa y riesgosa para los inversores individuales.
Las opciones son complejas porque requieren un nivel muy alto de habilidad y conocimiento para operar de manera efectiva. Los operadores deben analizar una gran cantidad de factores diferentes y ser capaces de hacer ajustes rápidos. Su cartera basado en los movimientos del mercado.
Además, hay opciones extremadamente Inversiones riesgosas. Debido a su naturaleza apalancada y a la dificultad de anticipar los cambios de precios, los precios de las opciones son extremadamente volátiles e invertir en ellas conlleva una probabilidad muy alta de perder dinero.
Por último, las opciones pueden ser inversiones que requieren mucho capital debido al tamaño del contrato y a las elevadas tarifas involucradas.
Todo esto significa que la negociación de opciones sólo debe ser realizada por operadores profesionales experimentados que puedan gestionar los riesgos y las complejidades y tengan suficiente capital para soportar grandes pérdidas.
¿Qué es el trading con opciones? ¿Cómo funciona el trading con opciones?
La compra y venta de opciones se denomina negociación de opciones. Al igual que las acciones, la mayoría de las opciones son negociado en una bolsa, pero hay algunas opciones privadas que se negocian extrabursátiles.
Cada contrato de opciones suele ser por 100 acciones de la acción subyacente, aunque se pueden comprar y vender varios contratos en una sola transacción.
La duración del contrato puede variar entre 30 días y un año. Cuanto más lejana sea la fecha de vencimiento, mayor será la prima de la opción, ya que la posibilidad de que la opción resulte rentable para el comprador es mayor.
Si bien las opciones se pueden utilizar para comprar o vender acciones subyacentes, se utilizan con mayor frecuencia en el comercio de opciones, donde las personas compran opciones y las venden a otra persona a un precio más alto, sin ejercer nunca la opción.
La negociación de opciones es mucho más compleja que otros tipos de inversión, como la negociación de acciones. Aunque personas como usted y yo podemos negociar opciones, la gran mayoría de las operaciones con opciones las realizan inversores institucionales, corredores de bolsa y creadores de mercado que aumentan la liquidez de las opciones.
¿Para qué se utilizan las opciones?
Las opciones se pueden utilizar para una variedad de propósitos, siendo los más comunes la cobertura, la especulación y las ganancias provenientes del comercio.
La cobertura implica el uso de opciones para reducir el riesgo de una cartera. Por ejemplo, si posee acciones de una determinada empresa pero le preocupa que el precio caiga significativamente en el corto plazo, puede comprar una opción de venta.
De esta manera, si el precio cae, puedes ejercer la opción de venta para vender las acciones a un precio de ejercicio superior al valor de mercado actual.
Por otro lado, si el precio aumenta, puedes vender tus acciones en el mercado y solo perder la prima que pagaste por la opción de venta.
La especulación implica el uso de opciones para aumentar el apalancamiento y así amplificar las ganancias.
Si tuviera $100 para invertir y el precio de una acción es $10, solo podría comprar 10 acciones de esa acción. En cambio, si decide invertir en opciones, solo tendrá que pagar la prima, digamos alrededor de $1 por acción, lo que le dará exposición a 100 acciones, que es 10 veces más que comprar la acción directamente.
Por último, algunas personas simplemente quieren negociar opciones para obtener ganancias, intentando venderlas a un precio más alto del que pagaron por ellas. Muy pocas operaciones con opciones se realizan con la intención de ejercer realmente el derecho de opción. opción.
¿Cómo puedo ganar dinero con el trading de opciones?
Un contrato de opciones es rentable, también llamado in-the-money, o no rentable, también llamado out-of-the-money, en función de cómo se mueve el precio del activo subyacente con respecto al precio de ejercicio.
Una opción de compra está dentro del dinero cuando el precio de mercado de la acción subyacente es superior al precio de ejercicio. Una opción de venta está dentro del dinero cuando el precio de mercado de la acción subyacente es inferior al precio de ejercicio.
En ambos casos, el comprador de la opción puede ejercerla y obtener una ganancia.
De manera similar, una opción de compra está fuera del dinero cuando el precio de mercado de la acción subyacente es inferior al precio de ejercicio, y una opción de venta está fuera del dinero cuando el precio de mercado de la acción subyacente es superior al precio de ejercicio.
En ambos casos, el comprador de la opción no debe ejercerla y en su lugar dejarla expirar.
El vendedor de opciones gana dinero únicamente cuando las opciones de compra o venta están fuera de dinero. Su beneficio es la prima de la opción.
Existen muchas estrategias de negociación de opciones, pero ese es un tema para otra ocasión…
Descargar transcripción: ideal para que los docentes lo utilicen en sus planes de lecciones para enseñar a niños y adolescentes
Parte 1: ¿Qué son las opciones, opciones de compra y de venta? Ejemplos detallados
Parte 2: Pros y contras ¿Es el trading de opciones adecuado para usted?
Parte 3: Guía de negociación de opciones – ¿Para qué se utilizan las opciones? ¿Cómo se negocian las opciones? ¿Cómo ganar dinero negociando opciones?
Podcast
Parte 1: ¿Qué son las opciones, opciones de compra y de venta? Ejemplos detallados
Episodios divertidos, informativos y concisos a cargo de un niño de 10 años, que explica conceptos financieros complejos de una manera que los niños y principiantes pueden comprender. Los episodios cubren temas de finanzas personales como ahorro, inversión, banca, tarjetas de crédito, seguros, bienes raíces, hipotecas, planificación de la jubilación, 401k, acciones, bonos, impuestos sobre la renta y más, y tienen la forma de una conversación entre un vaquero (un novato en finanzas) y su amigo, un corredor de bolsa. Convierta las finanzas en su amigo, solo en Easy Peasy Finance.
Un poco sobre mí: ¡Me ha fascinado el mundo de las finanzas personales desde que tenía 6 años! Me encanta leer libros sobre finanzas personales y me mantengo al día con las últimas novedades leyendo varias revistas sobre finanzas personales. Mis amigos a menudo me hacen preguntas sobre finanzas porque las encuentran complejas e intimidantes. Eso es lo que me inspiró a comenzar mi canal de YouTube llamado Easy Peasy Finance cuando tenía 8 años y este podcast 2 años después.
Todo lo que necesita saber sobre opciones: ¿Qué son las opciones?, ¿Qué es una opción de compra?, ¿Qué es una opción de venta?, ¿Qué es una opción de compra?, ¿Qué es una opción de venta?, ¿Qué es una opción de venta?, ¿Qué es una opción de venta?, ¿Y es el trading de opciones adecuado para usted? Todo lo que necesita saber...
Parte 2: Pros y contras ¿Es el trading de opciones adecuado para usted?
Episodios divertidos, informativos y concisos a cargo de un niño de 10 años, que explica conceptos financieros complejos de una manera que los niños y principiantes pueden comprender. Los episodios cubren temas de finanzas personales como ahorro, inversión, banca, tarjetas de crédito, seguros, bienes raíces, hipotecas, planificación de la jubilación, 401k, acciones, bonos, impuestos sobre la renta y más, y tienen la forma de una conversación entre un vaquero (un novato en finanzas) y su amigo, un corredor de bolsa. Convierta las finanzas en su amigo, solo en Easy Peasy Finance.
Un poco sobre mí: ¡Me ha fascinado el mundo de las finanzas personales desde que tenía 6 años! Me encanta leer libros sobre finanzas personales y me mantengo al día con las últimas novedades leyendo varias revistas sobre finanzas personales. Mis amigos a menudo me hacen preguntas sobre finanzas porque las encuentran complejas e intimidantes. Eso es lo que me inspiró a comenzar mi canal de YouTube llamado Easy Peasy Finance cuando tenía 8 años y este podcast 2 años después.
Un análisis detallado sobre si operar con opciones es adecuado para usted. Vea las notas y la transcripción en: ¿Qué son las opciones de compra y venta? ¿Es adecuado operar con opciones para usted? Un análisis detallado sobre si operar con opciones es adecuado para usted. Vea las notas y la transcripción en: ¿Qué son las opciones de compra y venta? ¿Es adecuado operar con opciones para usted?