¡Hola, Wall St. Willy! Hace un tiempo, hablamos sobre las clases de activos y, cuando hablamos de eso, mencionaste algo sobre el reequilibrio de cartera. Pero, ¿qué es el reequilibrio de cartera?
El reequilibrio de cartera (o reequilibrio de cartera) consiste en comprar y vender valores de diferentes clases de activos para mantener la asignación de activos Esto es correcto para ti.
Entonces, ¿cuándo se debe realizar un reequilibrio de cartera?
Debes reequilibrar tu cartera cada vez que... actual La asignación de activos se vuelve muy diferente de la suya ideal asignación de activos.
Pero, ¿cómo podría cambiar de esa manera su asignación de activos?
Cada vez que cambian los precios de los activos que posee, cambia su asignación de activos. Cuando los precios cambian mucho, por ejemplo, durante un repunte del mercado de valores, su asignación real de activos puede cambiar drásticamente.
Digamos que la asignación de activos ideal para usted es 70% en acciones y 30% en bonos.
Ejemplo: Asignación ideal de activos: 70% acciones, 30% bonos
Realizas tu inversión inicial de $1.000 en esta proporción. Eso significa que invertirás $700 en acciones y $300 en bonos.
Valor: $1,000 – Asignación: $700 en acciones, $300 en bonos
Cuando el mercado de valores sube forma En el caso de las acciones, el valor de las mismas aumenta a $1.200, pero el valor de los bonos permanece igual. Ahora, el total de activos es de $1.200 en acciones y $300 en bonos, lo que da un total de $1.500 y la proporción es de 80% en acciones y 20% en bonos, en lugar de la distribución ideal de activos de 70-30.
Valor: $1,500 – Asignación: $1,200 en acciones, $300 en bonos
Bueno, ¿cómo se puede siquiera reequilibrar una cartera?
El reequilibrio de la cartera se puede realizar vendiendo algunos activos de la clase de activos cuyo precio ha aumentado mucho y comprando algunos activos de la clase de activos cuyo precio ha disminuido mucho. También puede ser una combinación de estas dos cosas.
En nuestro ejemplo, necesita reequilibrar su cartera y llevarla de una asignación 80-20 a la asignación original 70-30.
Para una cartera de $1.500, que es el nuevo valor total de la cartera después del rally del mercado de valores, esto sería $1.050 en acciones y $450 en bonos.
Valor: $1,500 – Asignación objetivo: $1,050 en acciones, $450 en bonos
Dado que el valor de sus acciones es $1,200, podría vender $150 en acciones para reducirlo a $1,050 e invertir los mismos $150 en bonos para aumentarlo de $300 a $450.
¿Es comprar y vender el? solo ¿Cuál es la manera de reequilibrar su cartera?
Si realiza inversiones periódicas, otra forma de reequilibrar su cartera sería no realizar más inversiones en la clase de activos cuyo precio ha aumentado y solo invertir en otras clases de activos. Esto reequilibraría su cartera con el tiempo.
En nuestro ejemplo, si decidiera hacer esto, dejaría de realizar más inversiones en acciones y solo invertiría en bonos hasta alcanzar la asignación de activos original de 70-30.
Entonces, ¿cuáles son los beneficios del reequilibrio de cartera?
El primer beneficio es que te permite volver a la asignación ideal de activos. Analizamos los beneficios de esto cuando hablamos sobre la asignación de activos.
El segundo beneficio es que te obliga a contabilizar los beneficios. Si vendes activos cuyo precio ha aumentado, puedes convertir los beneficios en papel en beneficios reales.
Bueno, ¿existen desventajas en el reequilibrio de cartera?
Si bien el reequilibrio de la cartera a través de la venta le ayuda a convertir las ganancias en papel en ganancias reales, también reduce sus posibilidades de obtener ganancias adicionales.
En caso de que tus activos suban aún más, no te beneficias del aumento de precio puesto que ya los habrías vendido.
¿Existe algún coste adicional por el reequilibrio de cartera?
El costo real para usted depende de la cantidad de órdenes de compra y venta que realice para realizar el reequilibrio de la cartera, ya que la mayoría de los corredores cobran una comisión por operación.
Muchas gracias por contarme sobre el reequilibrio de cartera, Wall St. Willy.
De nada, Sooper Cooper. Recuerda: ¡las finanzas son tus amigas!
Podcast: ¿Qué es el reequilibrio de cartera?
Episodios divertidos, informativos y concisos a cargo de un niño de 10 años, que explica conceptos financieros complejos de una manera que los niños y principiantes pueden comprender. Los episodios cubren temas de finanzas personales como ahorro, inversión, banca, tarjetas de crédito, seguros, bienes raíces, hipotecas, planificación de la jubilación, 401k, acciones, bonos, impuestos sobre la renta y más, y tienen la forma de una conversación entre un vaquero (un novato en finanzas) y su amigo, un corredor de bolsa. Convierta las finanzas en su amigo, solo en Easy Peasy Finance.
Un poco sobre mí: ¡Me ha fascinado el mundo de las finanzas personales desde que tenía 6 años! Me encanta leer libros sobre finanzas personales y me mantengo al día con las últimas novedades leyendo varias revistas sobre finanzas personales. Mis amigos a menudo me hacen preguntas sobre finanzas porque las encuentran complejas e intimidantes. Eso es lo que me inspiró a comenzar mi canal de YouTube llamado Easy Peasy Finance cuando tenía 8 años y este podcast 2 años después.
Todo lo que necesita saber sobre el reequilibrio de cartera: qué es el reequilibrio de cartera (o reequilibrio de cartera), cuándo debe realizarse, cómo cambia la asignación de activos con el tiempo, cómo se puede realizar el reequilibrio de cartera, es comprar y vender activos la única forma de reequilibrar su cartera, cuáles son los beneficios del reequilibrio de cartera, existen desventajas del reequilibrio de cartera, cuál es el costo del reequilibrio de cartera y más.
Para ver las notas del programa y la transcripción, visite: https://www.easypeasyfinance.com/what-is-portfolio-rebalancing/
