Parte 1: Qué es un Fondo de Inversión, tipos de fondos, en qué invierten, ventajas de invertir en un fondo
Parte 2: ¿En qué tipo de fondo de inversión debería invertir?, comisiones y cargos de los fondos, cómo invertir en fondos
Introducción a los fondos de inversión para niños y adolescentes
Este video explica el concepto de fondos de inversión de una manera simple y concisa para niños y principiantes. Puede ser utilizado por niños y adolescentes para aprender sobre fondos, o puede ser utilizado como un recurso sobre dinero y finanzas personales por padres y maestros como parte de una Curso de alfabetización financiera o currículo K-12.
Adecuado para estudiantes de los siguientes grados:
- Kindergarten
- Escuela primaria
- Escuela secundaria
- Escuela secundaria
Los temas tratados son:
- ¿Qué es un Fondo?
- ¿Cuáles son los tipos de fondos de inversión?
- ¿En qué invierte un fondo?
- ¿Cuáles son las ventajas de los fondos?
- ¿En qué tipo de fondo debería invertir?
- Comisiones y costes de los fondos de inversión
- Cómo invertir en un fondo
¿Qué es un fondo?
Un fondo es un conjunto de dinero que se recauda de muchos inversores para un tipo específico de inversión - como Compra de acciones, cautiverio, Bienes raíces o una combinación de diferentes clases de activos.
Los inversores no poseen directamente los activos, sino que obtienen una parte del fondo, denominada unidad, en proporción a su contribución.
Como el valor de las inversiones A medida que el rendimiento del fondo sube o baja, también lo hace el valor de cada una de las unidades del fondo.
¿Cuáles son los tipos de fondos?
Los principales tipos de fondos son los fondos mutuos, los fondos indexados, los fondos cotizados en bolsa o ETF y los fondos de cobertura.
Fondos mutuos son usualmente gestionado activamente por un gestor de cartera que intenta ganarle al mercado.
Fondos indexados son fondos gestionados pasivamente que siguen un determinado índice y compran y venden acciones basadas en los cambios en ese índice bursátil.
Fondos cotizados en bolsa, como su nombre lo indica, se negocian en una bolsa de valores y generalmente se gestionan de forma pasiva.
Fondos de cobertura Son fondos de alto riesgo y alta recompensa gestionados activamente por gestores de fondos de cobertura y requieren una lote de dinero para invertir.
¿En qué invierte un fondo?
Un fondo invierte en función de su propósito declarado.
El propósito de un fondo podría ser invertir en activos específicos. clases de activosPor ejemplo, los fondos de renta variable invierten en acciones, los fondos de renta fija invierten en bonos corporativos o gubernamentales, y los fondos equilibrados invierten tanto en acciones como en bonos.
Un fondo también podría ofrecer a sus inversores un tipo específico de rentabilidad. Por ejemplo, los fondos de crecimiento se centran en la revalorización del capital a lo largo del tiempo e invierten en acciones que tienen un alto potencial de crecimiento. Por otro lado, los fondos de valor invierten en acciones infravaloradas que pagan dividendos elevados, ofreciendo a los inversores un flujo constante de ingresos.
Los fondos también podrían ser específico del sector, como los fondos tecnológicos que solo invierten en empresas de tecnología, o los fondos de atención médica que solo invierten en empresas del sector de la atención médica.
¿Por qué querría invertir en un fondo? ¿Cuáles son las ventajas?
Uno de los principales beneficios de utilizar un fondo para invertir en lugar de invertir en valores individuales es diversificación.
Digamos que quieres invertir en empresas de gran capitalizaciónSi invirtiera por su cuenta, podría invertir en solo unas pocas empresas, pero eso no sería una cartera diversificada. Si, en cambio, utilizara un fondo indexado que sigue El S&P 500, obtendrías una porción de la Las 500 principales empresas de gran capitalizaciónDe esta manera, su cartera estaría bien diversificada.
Otro gran beneficio es que solo necesitas una pequeña cantidad de dinero para comenzar, ya que muchos fondos no tienen un requisito de inversión mínima.
Por ejemplo, si invirtió en un fondo que rastrea el Índice compuesto NASDAQPodrías acceder a miles de acciones de tecnología por menos de $100. Pero si quisieras comprar incluso una acción de una empresa tecnológica como Amazon, necesitarías unos cuantos miles de dólares!
Otra ventaja de invertir en fondos es que no es necesario tener conocimientos especializados para analizar acciones. Los gestores de fondos son los expertos que lo hacen por usted.
¿En qué tipo de fondo debería invertir? ¿Fondos indexados, ETF o fondos mutuos?
Generalmente, fondos mutuos gestionados activamente Deben evitarse debido a sus altos índices de gastos y a que no ofrecen garantías de superar al mercado.
Así que puedes elegir entre los Opciones gestionadas pasivamente – Fondos indexados y Fondos cotizados en bolsa o ETF.
Si desea invertir en el mercado en general, podría invertir en un fondo indexado o un ETF que rastree el mercado. Índice S&P 500. Pero, si quieres invertir en un cierto sector, podría colocar su dinero en un ETF que invierta en ese sector o en un fondo indexado que siga un índice relacionado con ese sector.
Por ejemplo, si quisiera invertir en la industria tecnológica, podría invertir en un fondo indexado que siga la evolución de la industria. Índice compuesto Nasdaq, o en un ETF que invierte en acciones tecnológicas.
¿Qué costes debo tener en cuenta al invertir en fondos?
El coste más importante a tener en cuenta al invertir en fondos es su ratio de gastos. El ratio de gastos indica el coste operativo del fondo e incluye la comisión de gestión de la inversión, los gastos de publicidad, los honorarios legales, etc.
Además de la relación de gastos, también debes tener en cuenta otros costos como cargos de entrada y salida, tarifas y comisiones de corretaje, etc. Todos estos costos podrían reducir significativamente el retorno de tu inversión.
¿Cómo puedo invertir en fondos?
La mayoría de los fondos pueden comprarse directamente de las compañías de fondos o a través de un corredor autorizado.
Las órdenes de compra y venta de fondos mutuos, realizadas en cualquier momento durante el día, se procesan solo después del cierre del mercado al valor liquidativo del día.
Lo mismo ocurre con los fondos indexados.
Los ETF, por otro lado, se compran a través de una cuenta de corretajeSu precio fluctúa a lo largo del día y se pueden negociar en cualquier momento del día a su precio de mercado vigente, ¡al igual que las acciones!
¿Qué es mejor, invertir en fondos o en acciones individuales?
Esa es una gran pregunta, Sooper Cooper. La abordamos en “Inversión directa en acciones vs. fondos mutuos".
Descargar transcripción: ideal para que los docentes lo utilicen en sus planes de lecciones para enseñar a niños y adolescentes
Parte 1: Qué es un Fondo de Inversión, tipos de fondos, en qué invierten, ventajas de invertir en un fondo
Parte 2: ¿En qué tipo de fondo de inversión debería invertir?, comisiones y cargos de los fondos, cómo invertir en fondos
Podcast: ¿Qué es un Fondo de Inversión?
Parte 1: Qué es un Fondo de Inversión, tipos de fondos, en qué invierten, ventajas de invertir en un fondo
Episodios divertidos, informativos y concisos a cargo de un niño de 10 años, que explica conceptos financieros complejos de una manera que los niños y principiantes pueden comprender. Los episodios cubren temas de finanzas personales como ahorro, inversión, banca, tarjetas de crédito, seguros, bienes raíces, hipotecas, planificación de la jubilación, 401k, acciones, bonos, impuestos sobre la renta y más, y tienen la forma de una conversación entre un vaquero (un novato en finanzas) y su amigo, un corredor de bolsa. Convierta las finanzas en su amigo, solo en Easy Peasy Finance.
Un poco sobre mí: ¡Me ha fascinado el mundo de las finanzas personales desde que tenía 6 años! Me encanta leer libros sobre finanzas personales y me mantengo al día con las últimas novedades leyendo varias revistas sobre finanzas personales. Mis amigos a menudo me hacen preguntas sobre finanzas porque las encuentran complejas e intimidantes. Eso es lo que me inspiró a comenzar mi canal de YouTube llamado Easy Peasy Finance cuando tenía 8 años y este podcast 2 años después.
Todo lo que necesita saber sobre los fondos de inversión – Parte 1: Qué es un fondo, Cuáles son los tipos de fondos, En qué invierte un fondo, Por qué querría invertir en un fondo – sus ventajas y más.
Notas del programa y transcripción en: https://www.easypeasyfinance.com/investment-funds-for-kids-beginners/
Parte 2: ¿En qué tipo de fondo de inversión debería invertir?, comisiones y cargos de los fondos, cómo invertir en fondos
Episodios divertidos, informativos y concisos a cargo de un niño de 10 años, que explica conceptos financieros complejos de una manera que los niños y principiantes pueden comprender. Los episodios cubren temas de finanzas personales como ahorro, inversión, banca, tarjetas de crédito, seguros, bienes raíces, hipotecas, planificación de la jubilación, 401k, acciones, bonos, impuestos sobre la renta y más, y tienen la forma de una conversación entre un vaquero (un novato en finanzas) y su amigo, un corredor de bolsa. Convierta las finanzas en su amigo, solo en Easy Peasy Finance.
Un poco sobre mí: ¡Me ha fascinado el mundo de las finanzas personales desde que tenía 6 años! Me encanta leer libros sobre finanzas personales y me mantengo al día con las últimas novedades leyendo varias revistas sobre finanzas personales. Mis amigos a menudo me hacen preguntas sobre finanzas porque las encuentran complejas e intimidantes. Eso es lo que me inspiró a comenzar mi canal de YouTube llamado Easy Peasy Finance cuando tenía 8 años y este podcast 2 años después.
Todo lo que necesitas saber sobre los fondos de inversión (parte 2): ¿En qué tipo de fondo deberías invertir (fondos indexados, ETF o fondos mutuos)?, ¿Qué costos debes tener en cuenta al invertir en fondos?, ¿Cómo puedes invertir en fondos?, ¿Qué es mejor: invertir en fondos o en acciones individuales?, y más.
Notas del programa y transcripción en: https://www.easypeasyfinance.com/investment-funds-for-kids-beginners/
