निवेश निधि क्या है? बच्चों, किशोरों और शुरुआती लोगों के लिए एक सरल व्याख्या

भाग 1: निवेश फंड क्या है, फंड के प्रकार, वे किसमें निवेश करते हैं, फंड में निवेश करने के लाभ

भाग 2: आपको किस प्रकार के निवेश फंड में निवेश करना चाहिए, फंड शुल्क और प्रभार, फंड में निवेश कैसे करें

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बच्चों और किशोरों के लिए निवेश निधि का परिचय

यह वीडियो बच्चों और शुरुआती लोगों के लिए निवेश निधि की अवधारणा को सरल, संक्षिप्त तरीके से समझाता है। इसका उपयोग बच्चों और किशोरों द्वारा फंड के बारे में जानने के लिए किया जा सकता है, या माता-पिता और शिक्षकों द्वारा धन और व्यक्तिगत वित्त संसाधन के रूप में उपयोग किया जा सकता है। वित्तीय साक्षरता पाठ्यक्रम या K-12 पाठ्यक्रम।

ग्रेड स्तर के छात्रों के लिए उपयुक्त:

• बाल विहार
• प्राथमिक स्कूल
• मिडिल स्कूल
• हाई स्कूल

इसमें शामिल विषय इस प्रकार हैं:

• फंड क्या है?
• निवेश फंड के प्रकार क्या हैं?
• एक फंड किसमें निवेश करता है?
• फंड के क्या लाभ हैं?
• आपको किस प्रकार के फंड में निवेश करना चाहिए?
• निवेश निधि शुल्क और लागत
• किसी फंड में निवेश कैसे करें?

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फंड क्या है?

निधि धन का एक संग्रह है जो कई लोगों से एकत्र किया जाता है। एक विशिष्ट प्रकार के निवेश के लिए निवेशक - पसंद स्टॉक खरीदना, बांड, रियल एस्टेट या विभिन्न का संयोजन परिसंपत्ति वर्ग.

निवेशक सीधे तौर पर परिसंपत्तियों के मालिक नहीं होते, लेकिन उन्हें अपने योगदान के अनुपात में फंड का एक हिस्सा - जिसे यूनिट कहा जाता है - मिलता है।

जैसा कि निवेश का मूल्य जब फंड द्वारा अर्जित आय बढ़ती या घटती है, तो फंड की प्रत्येक इकाई का मूल्य भी घटता या बढ़ता है। 

फंड के प्रकार क्या हैं?

फंड के मुख्य प्रकार हैं म्यूचुअल फंड, इंडेक्स फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या ईटीएफ, और हेज फंड।

म्यूचुअल फंड्स आमतौर पर पोर्टफोलियो प्रबंधक द्वारा सक्रिय रूप से प्रबंधित जो बाजार को मात देने की कोशिश करता है।

इंडेक्स फंड हैं निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड जो एक निश्चित सूचकांक को ट्रैक करते हैं, और खरीदते और बेचते हैं उस स्टॉक सूचकांक में परिवर्तन के आधार पर स्टॉक.

मुद्रा कारोबार कोषजैसा कि नाम से पता चलता है, ये स्टॉक एक्सचेंज पर कारोबार करते हैं और आमतौर पर निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं।

बचाव कोष उच्च जोखिम वाले उच्च पुरस्कार वाले फंड सक्रिय रूप से हेज फंड प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं और इसके लिए एक बहुत निवेश करने के लिए धन की उपलब्धता।

एक फंड किसमें निवेश करता है?

एक फंड अपने घोषित उद्देश्य के आधार पर निवेश करता है।

किसी फंड का उद्देश्य विशिष्ट निवेश करना हो सकता है। परिसंपत्ति वर्गउदाहरण के लिए, इक्विटी फंड स्टॉक में निवेश करते हैं, फिक्स्ड इनकम फंड कॉर्पोरेट या सरकारी बॉन्ड में निवेश करते हैं, और संतुलित फंड स्टॉक और बॉन्ड दोनों में निवेश करते हैं।

एक फंड अपने निवेशकों को एक खास तरह का रिटर्न भी दे सकता है। उदाहरण के लिए, ग्रोथ फंड समय के साथ पूंजी वृद्धि पर ध्यान केंद्रित करते हैं और उन शेयरों में निवेश करते हैं जिनमें वृद्धि की उच्च संभावना होती है। दूसरी ओर, वैल्यू फंड कम मूल्य वाले शेयरों में निवेश करते हैं जो उच्च लाभांश देते हैं, जिससे निवेशकों को आय का एक स्थिर स्रोत मिलता है।

निधि भी हो सकती है क्षेत्र विशेषजैसे टेक फंड जो केवल प्रौद्योगिकी कंपनियों में निवेश करते हैं, या स्वास्थ्य देखभाल फंड जो केवल स्वास्थ्य देखभाल उद्योग की कंपनियों में निवेश करते हैं। 

मैं किसी फंड में निवेश क्यों करना चाहूंगा? इसके क्या फायदे हैं?

व्यक्तिगत प्रतिभूतियों में निवेश करने के बजाय फंड का उपयोग करने का एक मुख्य लाभ यह है कि विविधता.

मान लीजिए आप निवेश करना चाहते हैं बड़ी पूंजी वाली कंपनियांअगर आप खुद निवेश करते हैं, तो आप सिर्फ़ कुछ कंपनियों में ही निवेश कर सकते हैं। लेकिन यह एक विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो नहीं होगा। अगर आप इसके बजाय एक इंडेक्स फंड का इस्तेमाल करते हैं जो ट्रैक करता है एस&पी 500, आपको एक टुकड़ा मिलेगा शीर्ष 500 बड़ी पूंजी वाली कंपनियांइस तरह, आपका पोर्टफोलियो अच्छी तरह से विविधीकृत होगा।

दूसरा बड़ा लाभ यह है कि आपको शुरुआत करने के लिए केवल थोड़ी सी धनराशि की आवश्यकता होती है, क्योंकि कई फंडों में न्यूनतम निवेश की आवश्यकता नहीं होती है।

उदाहरण के लिए, यदि आपने ऐसे फंड में निवेश किया है जो NASDAQ समग्र सूचकांक, आप $100 से भी कम कीमत में हजारों टेक्नोलॉजी स्टॉक तक पहुँच प्राप्त कर सकते हैं। लेकिन अगर आप Amazon जैसी किसी टेक कंपनी का एक भी शेयर खरीदना चाहते हैं, तो आपको इसकी ज़रूरत होगी कुछ हज़ार डॉलर!

फंड में निवेश करने का एक और फायदा यह है कि आपको स्टॉक का विश्लेषण करने में किसी विशेषज्ञता की आवश्यकता नहीं होती। फंड मैनेजर ही वे विशेषज्ञ होते हैं जो आपके लिए यह काम करते हैं।

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मुझे किस प्रकार के फंड में निवेश करना चाहिए? इंडेक्स फंड, ईटीएफ या म्यूचुअल फंड?

आम तौर पर, सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड इनसे बचना चाहिए क्योंकि इनका व्यय अनुपात बहुत अधिक है तथा बाजार को मात देने की कोई गारंटी नहीं है।

तो आप इनमें से चुन सकते हैं निष्क्रिय रूप से प्रबंधित विकल्प – इंडेक्स फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या ईटीएफ.

यदि आप व्यापक बाजार में निवेश करना चाहते हैं, तो आप एक इंडेक्स फंड या ईटीएफ में निवेश कर सकते हैं जो बाजार के रुझानों को ट्रैक करता है। एस&पी 500.लेकिन, अगर आप निवेश करना चाहते हैं निश्चित क्षेत्रआप अपना पैसा या तो उस क्षेत्र में निवेश करने वाले ईटीएफ में लगा सकते हैं, या उस क्षेत्र से संबंधित सूचकांक को ट्रैक करने वाले इंडेक्स फंड में लगा सकते हैं।

उदाहरण के लिए, यदि आप प्रौद्योगिकी उद्योग में निवेश करना चाहते हैं, तो आप उस क्षेत्र पर नज़र रखने वाले इंडेक्स फंड में निवेश कर सकते हैं। NASDAQ कम्पोजिट, या किसी ऐसे ईटीएफ में निवेश करें जो तकनीकी शेयरों में निवेश करता हो।

फंड में निवेश करते समय मुझे किन लागतों को ध्यान में रखना चाहिए?

फंड में निवेश करते समय विचार करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण लागत उनका व्यय अनुपात है। व्यय अनुपात फंड की परिचालन लागत को दर्शाता है, और इसमें निवेश प्रबंधन शुल्क, विज्ञापन व्यय, कानूनी शुल्क आदि शामिल हैं।

व्यय अनुपात के अतिरिक्त, आपको अन्य शुल्कों जैसे प्रवेश और निकास भार, ब्रोकरेज शुल्क और कमीशन आदि को भी ध्यान में रखना होगा। ये सभी लागतें आपके निवेश रिटर्न को काफी कम कर सकती हैं। 

मैं फंड में कैसे निवेश कर सकता हूं?

अधिकांश फंड सीधे फंड कंपनियों से या अधिकृत ब्रोकर के माध्यम से खरीदे जा सकते हैं।

दिन के दौरान किसी भी समय दिए गए म्यूचुअल फंड के खरीद और बिक्री के आदेश, दिन के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य या एनएवी पर बाजार बंद होने के बाद ही संसाधित किए जाते हैं।

इंडेक्स फंड के लिए भी यही बात लागू है। 

दूसरी ओर, ईटीएफ को ब्रोकरेज खाताउनकी कीमत पूरे दिन में उतार-चढ़ाव करती है, और उन्हें दिन के दौरान किसी भी समय उनके प्रचलित बाजार मूल्य पर कारोबार किया जा सकता है - बिल्कुल स्टॉक की तरह!

क्या बेहतर है, फंडों में निवेश करना या व्यक्तिगत स्टॉक में?

यह एक बढ़िया सवाल है, सोपर कूपर। हम इस पर चर्चा करेंगे "स्टॉक बनाम म्यूचुअल फंड में प्रत्यक्ष निवेश”।

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भाग 1: निवेश फंड क्या है, फंड के प्रकार, वे किसमें निवेश करते हैं, फंड में निवेश करने के लाभ

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भाग 2: आपको किस प्रकार के निवेश फंड में निवेश करना चाहिए, फंड शुल्क और प्रभार, फंड में निवेश कैसे करें

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भाग 1: निवेश फंड क्या है, फंड के प्रकार, वे किसमें निवेश करते हैं, फंड में निवेश करने के लाभ

भाग 2: आपको किस प्रकार के निवेश फंड में निवेश करना चाहिए, फंड शुल्क और प्रभार, फंड में निवेश कैसे करें