¡Hola Wall St. Willy! Hace un tiempo hablamos de los fondos de gestión activa, pero ¿qué son los fondos de gestión pasiva?
Los Fondos de Gestión Pasiva son fondos en los que la inversión se realiza para reflejar un índice. Esto significa que los valores del fondo gestionado pasivamente son los mismos que los del índice.
La inversión tampoco se realiza en base a ningún análisis, sino que simplemente refleja el índice de referencia del fondo. La idea es No superar el mercado pero para obtener un rendimiento que coincida consistentemente con el rendimiento del índice de referencia.
¿Puedo invertir únicamente en el? completo ¿Mercado utilizando un fondo indexado?
No. Las inversiones de los fondos dependen del índice de referencia.
Si el índice de referencia representa todo el mercado, por ejemplo el Wilshire 5000, entonces el fondo gestionado pasivamente invertiría en todo el mercado.
Pero, si el índice de referencia representa una sección del mercado, digamos el S&P 500, que representa un grupo de acciones de gran capitalización, o el Russell 2000, que representa un grupo de acciones de pequeña capitalización, entonces el fondo invierte en esas acciones.
El índice de referencia también podría representar un sector particular del mercado, por ejemplo el índice energético IMI de EE. UU., que representa al sector energético, o al de petróleo y gas, en cuyo caso el fondo invierte en esas acciones.
Ahora bien, ¿cuáles son las ventajas de los fondos gestionados pasivamente?
La mayor ventaja es su relación costo o gasto muy baja porque no hay necesidad de contratar analistas de investigación. De hecho, el ratio de gastos puede ser tan bajo como 0,05%. Eso significa que por cada $100 que inviertas en un fondo de gestión pasiva, ¡solo pagarías una comisión de 5 centavos!
Además, las tenencias de fondos se compran o venden solo cuando cambian los componentes del índice de referencia, por lo que las transacciones son menos frecuentes, lo que también contribuye a reducir los costos y impuesto sobre la renta más bajo.
Ahora bien, ¿cuáles son las desventajas de los fondos gestionados pasivamente?
Los rendimientos de los fondos gestionados pasivamente se limitan a los del índice de referencia. No existe posibilidad de batir al mercado ni de obtener rendimientos superiores a los del índice de referencia.
Además, las inversiones de los fondos están limitadas al índice de referencia y no hay flexibilidad para invertir fuera del índice incluso si hay una gran oportunidad de inversión disponible.
Bueno, ¿en qué clases de activos invierten?
Los fondos gestionados pasivamente invierten en acciones, bonos y otros valores.
Entonces, ¿debería invertir en fondos gestionados pasivamente?
En el caso de las inversiones en acciones, los fondos de gestión pasiva suelen ser la mejor opción y deberían constituir el núcleo de toda cartera de inversiones. Sin embargo, en el caso de las inversiones en bonos, los fondos de gestión pasiva suelen evitarse.
Muchas gracias por hablarme de los fondos de gestión pasiva, Wall St. Willy.
De nada, Sooper Cooper. Recuerda: ¡las finanzas son tus amigas!
Podcast: ¿Qué son los fondos gestionados pasivamente?
Episodios divertidos, informativos y concisos, escritos por un joven de 16 años, que explica conceptos financieros complejos de forma accesible tanto para niños como para principiantes. Los episodios abarcan temas de finanzas personales como ahorro, inversión, banca, tarjetas de crédito, seguros, bienes raíces, hipotecas, planificación de la jubilación, planes 401k, acciones, bonos, impuestos sobre la renta y más. Se presentan en forma de una conversación entre un vaquero (un novato en finanzas) y su amigo, un corredor de bolsa. Convierte las finanzas en tu mejor aliado, solo en Easy Peasy Finance.
Un poco sobre mí: ¡Me ha fascinado el mundo de las finanzas personales desde que tenía 6 años! Me encanta leer libros sobre finanzas personales y me mantengo al día con las últimas novedades leyendo varias revistas sobre finanzas personales. Mis amigos a menudo me hacen preguntas sobre finanzas porque las encuentran complejas e intimidantes. Eso es lo que me inspiró a comenzar mi canal de YouTube llamado Easy Peasy Finance cuando tenía 8 años y este podcast 2 años después.
Todo lo que necesita saber sobre las diferencias entre los fondos de gestión activa y los fondos de gestión pasiva: relación coste-gasto de los fondos de gestión activa y los fondos de gestión pasiva, impuesto sobre la renta de los fondos de gestión activa y los fondos de gestión pasiva, las clases de activos en las que invierten, para qué se deben utilizar los fondos de gestión activa y los fondos de gestión pasiva, y más.
Consulte la transcripción y las notas del programa en: http://easypeasyfinance.com/comparison-actively-managed-funds-vs-passively-managed-funds/
