Introducción a un asesor financiero para niños y adolescentes
Este video explica el concepto de un asesor financiero de una manera simple y concisa para niños y principiantes. Puede ser utilizado por niños y adolescentes para aprender sobre los asesores financieros, o puede ser utilizado como un recurso sobre dinero y finanzas personales por padres y maestros como parte de una Curso de alfabetización financiera o currículo K-12.
Adecuado para estudiantes de los siguientes grados:
- Kindergarten
- Escuela primaria
- Escuela secundaria
- Escuela secundaria
Los temas tratados son:
- ¿Qué es un asesor financiero?
- ¿En qué aspectos ofrece asesoramiento un asesor financiero?
- ¿Son caros los asesores financieros? ¿Cuánto cobran?
- ¿Necesitas un asesor financiero?
¿Qué es un asesor financiero?
Un asesor financiero es un profesional calificado que brinda asesoramiento y orientación sobre asuntos financieros a sus clientes.
El término “asesor financiero” es muy amplio y puede describir a muchos tipos diferentes de personas, incluidos corredores, agentes de seguros, profesionales de impuestos, planificadores de patrimonio, banqueros, administradores de inversiones y planificadores financieros siempre que brinden asesoramiento financiero.
Los asesores financieros registrados deben tener una licencia adecuada antes de poder aceptar clientes.
¿Sobre qué ofrece asesoramiento un asesor financiero?
Dependiendo de su área de especialización, los asesores financieros pueden ofrecer asesoramiento sobre cuestiones monetarias que abarcan: presupuesto, ahorrar, invertir, planificación de la jubilación, planificación fiscal, planificación patrimonial, y mucho más.
Lo ideal sería que todos los asesores financieros actuaran en el mejor interés de sus clientes, también conocidos como responsabilidad fiduciaria, aunque esto se aplica únicamente a los asesores de inversiones registrados.
¿Son caros los asesores financieros? ¿Cuánto cobran?
Existen muchas estructuras de tarifas diferentes que utilizan los asesores financieros. Cada estructura de tarifas es adecuada para diferentes situaciones y, según lo que elija, puede obtener asesoramiento sobre gestión de inversiones, un plan financiero integral, un seguimiento continuo del plan o una combinación de Estos servicios.
Para darle una idea sobre las tarifas promedio, la cantidad cobrada puede ser un porcentaje de los activos bajo administración: de 0,25 a 1%, una tarifa anual fija: de dos a ocho mil dólares, una tarifa por hora: de doscientos a cuatrocientos dólares por hora, o una tarifa única de Plan Financiero entre 1.000 y 3.000 dólares para crear un plan financiero.
¿Necesito un asesor financiero?
Si es disciplinado a la hora de administrar su dinero y se siente cómodo tomando decisiones sobre impuestos, planificación patrimonial, jubilación y Invertir; entonces es posible que no necesite un asesor financiero.
Pero si no eres disciplinado o necesitas ayuda con estos temas, entonces deberías considerar contratar un asesor financiero.
Sin embargo, antes de contratar a un asesor financiero, es mejor informarse sobre estos temas para poder tener una conversación inteligente con el asesor financiero y hacer las preguntas correctas.
Asegúrate de contratar únicamente a un asesor financiero con experiencia en las áreas en las que necesitas ayuda. No contrates a ciegas a un asesor de servicio completo si no vas a utilizar todos sus servicios, porque pueden ser significativamente más caros.
Descargar transcripción: ideal para que los docentes lo utilicen en sus planes de lecciones para enseñar a niños y adolescentes
Podcast: ¿Qué es un asesor financiero?
Episodios divertidos, informativos y concisos a cargo de un niño de 10 años, que explica conceptos financieros complejos de una manera que los niños y principiantes pueden comprender. Los episodios cubren temas de finanzas personales como ahorro, inversión, banca, tarjetas de crédito, seguros, bienes raíces, hipotecas, planificación de la jubilación, 401k, acciones, bonos, impuestos sobre la renta y más, y tienen la forma de una conversación entre un vaquero (un novato en finanzas) y su amigo, un corredor de bolsa. Convierta las finanzas en su amigo, solo en Easy Peasy Finance.
Un poco sobre mí: ¡Me ha fascinado el mundo de las finanzas personales desde que tenía 6 años! Me encanta leer libros sobre finanzas personales y me mantengo al día con las últimas novedades leyendo varias revistas sobre finanzas personales. Mis amigos a menudo me hacen preguntas sobre finanzas porque las encuentran complejas e intimidantes. Eso es lo que me inspiró a comenzar mi canal de YouTube llamado Easy Peasy Finance cuando tenía 8 años y este podcast 2 años después.
Todo lo que necesita saber sobre los asesores financieros: qué es un asesor financiero, sobre qué ofrece asesoramiento un asesor financiero, son caros los asesores financieros, cuánto cobran, necesita un asesor financiero y más.
Mostrar notas y transcripción en: https://www.easypeasyfinance.com/financial-advisor-for-kids/
Hola, me encanta mucho esta aplicación.
¡Muchas gracias, Annamarie!