Introducción a los planificadores financieros para niños y adolescentes
Este video explica el concepto de un planificador financiero de una manera simple y concisa para niños y principiantes. Puede ser utilizado por niños y adolescentes para aprender sobre planificadores financieros, o puede ser utilizado como un recurso de dinero y finanzas personales por padres y maestros como parte de una Curso de alfabetización financiera o currículo K-12.
Adecuado para estudiantes de los siguientes grados:
- Kindergarten
- Escuela primaria
- Escuela secundaria
- Escuela secundaria
Los temas tratados son:
- ¿Qué es un planificador financiero?
- ¿Cómo ayudan los planificadores financieros a sus clientes? ¿Qué hacen?
- ¿Quiénes son los planificadores financieros certificados (CFP)?
- ¿Cuánto cobran los planificadores financieros? ¿Cuáles son sus honorarios?
- ¿Necesita contratar un Planificador Financiero?
¿Qué es un planificador financiero?
Un planificador financiero es un profesional calificado que ayuda a las personas a cumplir sus objetivos. objetivos financieros a corto y largo plazo.
Los planificadores financieros consideran los objetivos de sus clientes, tolerancia al riesgo, y su situación personal para poder diseñar un plan que funcione mejor para ellos.
¿Cómo ayudan los planificadores financieros a sus clientes? ¿Qué hacen exactamente?
Los planificadores financieros evalúan la salud financiera general de sus clientes para ayudarlos a alcanzar sus objetivos financieros.
Comienzan pidiendo a sus clientes que completen un cuestionario que proporciona una buena visión de su situación financiera actual y prevista, así como de su perfil de riesgoEsto les ayuda a crear un plan financiero integral que actúa como hoja de ruta para alcanzar los objetivos de sus clientes.
Además del asesoramiento en materia de inversiones, un plan financiero puede incluir: presupuesto, planificación fiscal, planificación de la jubilación, gestión de riesgos, planificación patrimonial, etc.
Una vez establecido el plan, los planificadores financieros también supervisan el progreso y realizan ajustes a medida que las necesidades y las situaciones personales de sus clientes cambian con el tiempo.
He oído hablar de los planificadores financieros certificados. ¿Qué son?
Planificador Financiero Certificado o CFP es una designación profesional muy prestigiosa que se otorga a alguien que completa con éxito los exámenes administrados por la Junta de Normas de Planificadores Financieros Certificados.
Un CFP es un tipo de planificador financiero reconocido formalmente como experto en varios aspectos de la planificación financiera, incluida la gestión de inversiones, la planificación fiscal, planificación de la jubilación, planificación patrimonial, etc.
Uno de los aspectos más importantes de ser un CFP es su responsabilidad fiduciaria, que requiere que actúen en el mejor interés de sus clientes en todo momento.
¿Cuánto cuesta? planificadores financieros ¿cargar? ¿Cual es su tarifa?
Existen muchas estructuras de tarifas diferentes que utilizan los planificadores financieros.
Para darte una idea sobre las tarifas promedio, el monto cobrado puede ser:
- Un porcentaje de activos bajo gestión: de 0,5 a 2% por año
- Una tarifa anual fija, desde cinco mil dólares hasta posiblemente decenas de miles de dólares, o
- Tarifa por hora: de doscientos a cuatrocientos dólares la hora
Antes de contratar a un planificador financiero, debe asegurarse de saber qué servicios recibirá a cambio y asegurarse de no pagar de más por servicios que no necesita.
¿Necesito contratar un planificador financiero?
Si eres disciplinado en lo que se refiere a administrando tu dinero y se siente cómodo tomando decisiones sobre impuestos, planificación patrimonial, jubilación e inversiones; entonces es posible que no necesite un planificador financiero.
Pero si no eres disciplinado o necesitas ayuda con esos temas, entonces deberías considerar contratar a un planificador financiero.
Sin embargo, antes de contratar a un planificador financiero, es mejor Infórmese sobre estos temas para que pueda tener una conversación inteligente con el planificador financiero y hacer las preguntas correctas.
Conclusión
¿Alguna vez ha contratado a un planificador financiero? Si es así, ¿qué factores tuvo en cuenta?
¡Por favor, háganoslo saber en los comentarios!
Descargar transcripción: ideal para que los docentes lo utilicen en sus planes de lecciones para enseñar a niños y adolescentes
Podcast: ¿Qué es un planificador financiero?
Episodios divertidos, informativos y concisos a cargo de un niño de 10 años, que explica conceptos financieros complejos de una manera que los niños y principiantes pueden comprender. Los episodios cubren temas de finanzas personales como ahorro, inversión, banca, tarjetas de crédito, seguros, bienes raíces, hipotecas, planificación de la jubilación, 401k, acciones, bonos, impuestos sobre la renta y más, y tienen la forma de una conversación entre un vaquero (un novato en finanzas) y su amigo, un corredor de bolsa. Convierta las finanzas en su amigo, solo en Easy Peasy Finance.
Un poco sobre mí: ¡Me ha fascinado el mundo de las finanzas personales desde que tenía 6 años! Me encanta leer libros sobre finanzas personales y me mantengo al día con las últimas novedades leyendo varias revistas sobre finanzas personales. Mis amigos a menudo me hacen preguntas sobre finanzas porque las encuentran complejas e intimidantes. Eso es lo que me inspiró a comenzar mi canal de YouTube llamado Easy Peasy Finance cuando tenía 8 años y este podcast 2 años después.
Todo lo que necesita saber sobre los planificadores financieros: qué es un planificador financiero, cómo ayudan los planificadores financieros a sus clientes / qué hacen, qué son los planificadores financieros certificados, qué tan caros son los planificadores financieros / cuánto cobran, ¿debería contratar a un planificador financiero? y más.
Notas del programa y transcripción en: https://www.easypeasyfinance.com/financial-planner-for-kids-beginners/
Aprecio tu explicación cuando nos informaste que el papel de un planificador financiero es ayudar a las personas a alcanzar sus metas financieras, ya sean a corto o largo plazo, creando un plan que funcione mejor para ellas. Llevo trabajando tres años y mis ahorros han ido creciendo de forma constante porque mi trabajo me paga bien, así que estaba pensando en conseguir ayuda de un planificador financiero pronto para asegurarme de que mi plan de jubilación esté preparado sin problemas. Tendré esto en cuenta mientras busco un planificador financiero que opere en Salt Lake City para que me ayude con mi plan de ahorro para la jubilación pronto.
Gracias por compartir tus pensamientos, Clare. ¡Te deseo lo mejor!