बच्चों और किशोरों के लिए वित्तीय योजनाकारों का परिचय
यह वीडियो बच्चों और शुरुआती लोगों के लिए एक सरल, संक्षिप्त तरीके से वित्तीय योजनाकार की अवधारणा को समझाता है। इसका उपयोग बच्चों और किशोरों द्वारा वित्तीय योजनाकारों के बारे में जानने के लिए किया जा सकता है, या माता-पिता और शिक्षकों द्वारा पैसे और व्यक्तिगत वित्त संसाधन के रूप में उपयोग किया जा सकता है। वित्तीय साक्षरता पाठ्यक्रम या K-12 पाठ्यक्रम।
ग्रेड स्तर के छात्रों के लिए उपयुक्त:
- बाल विहार
- प्राथमिक स्कूल
- मिडिल स्कूल
- हाई स्कूल
इसमें शामिल विषय इस प्रकार हैं:
- वित्तीय योजनाकार क्या है?
- वित्तीय योजनाकार अपने ग्राहकों की मदद कैसे करते हैं – वे क्या करते हैं
- प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) कौन हैं?
- वित्तीय योजनाकार कितना शुल्क लेते हैं - उनकी फीस क्या है?
- क्या आपको वित्तीय योजनाकार नियुक्त करने की आवश्यकता है?
वित्तीय योजनाकार क्या है?
एक वित्तीय योजनाकार एक योग्य पेशेवर है जो लोगों को उनकी जरूरतों को पूरा करने में मदद करता है। निकट और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्य.
वित्तीय योजनाकार अपने ग्राहकों के लक्ष्यों पर विचार करते हैं, जोखिम सहनशीलता, और व्यक्तिगत स्थिति को ध्यान में रखते हुए एक ऐसी योजना तैयार की जाती है जो उनके लिए सबसे बेहतर हो।
वित्तीय योजनाकार अपने ग्राहकों की किस तरह मदद करते हैं? वे वास्तव में क्या करते हैं?
वित्तीय योजनाकार अपने ग्राहकों के समग्र वित्तीय स्वास्थ्य का आकलन करते हैं ताकि उन्हें अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मदद मिल सके।
वे अपने ग्राहकों से एक प्रश्नावली भरने के लिए कहते हैं जो उनकी वर्तमान और पूर्वानुमानित वित्तीय स्थिति के साथ-साथ उनके भविष्य के वित्तीय विवरण के बारे में भी जानकारी प्रदान करती है। जोखिम प्रोफ़ाइलइससे उन्हें एक व्यापक वित्तीय योजना बनाने में मदद मिलती है जो उनके ग्राहकों के लक्ष्यों को पूरा करने के लिए एक रोडमैप के रूप में कार्य करती है।
निवेश सलाह के अलावा, एक वित्तीय योजना में निम्नलिखित बातें शामिल हो सकती हैं: बजट, कर नियोजन, सेवानिवृत्ति योजना, जोखिम प्रबंधन, जायदाद के बारे में योजना बनाना, वगैरह।
एक बार योजना तैयार हो जाने के बाद, वित्तीय योजनाकार प्रगति की निगरानी भी करते हैं और समय के साथ अपने ग्राहकों की आवश्यकताओं और व्यक्तिगत स्थितियों में होने वाले परिवर्तन के अनुसार समायोजन भी करते हैं।
मैंने प्रमाणित वित्तीय योजनाकारों के बारे में सुना है। वे क्या हैं?
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार या सीएफपी एक बहुत ही प्रतिष्ठित पेशेवर पदनाम है जो किसी ऐसे व्यक्ति को दिया जाता है जो वित्तीय योजनाकार द्वारा आयोजित परीक्षाओं को सफलतापूर्वक पूरा करता है। प्रमाणित वित्तीय योजनाकार बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड्स.
सीएफपी एक प्रकार का वित्तीय योजनाकार है जिसे औपचारिक रूप से वित्तीय नियोजन के विभिन्न पहलुओं में विशेषज्ञ के रूप में मान्यता प्राप्त है, जिसमें निवेश प्रबंधन, कर नियोजन, सेवानिवृत्ति योजना, संपत्ति नियोजन, आदि।
सीएफपी होने का सबसे महत्वपूर्ण पहलू उनकी प्रत्ययी जिम्मेदारी है, जिसके तहत उन्हें हर समय अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में कार्य करना होता है।
कितना वित्तीय योजनाकार शुल्क? उनकी फीस क्या है?
वित्तीय योजनाकार कई अलग-अलग शुल्क संरचनाओं का उपयोग करते हैं।
औसत शुल्क के बारे में आपको एक अनुमान देने के लिए, ली जाने वाली राशि निम्न हो सकती है:
- प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों का प्रतिशत – 0.5 से 2% प्रति वर्ष
- एक निश्चित वार्षिक शुल्क - पाँच हज़ार डॉलर से लेकर संभवतः दसियों हज़ार डॉलर तक, या
- प्रति घंटे शुल्क – दो से चार सौ डॉलर प्रति घंटा
वित्तीय योजनाकार को नियुक्त करने से पहले, आपको यह सुनिश्चित कर लेना चाहिए कि आप शुल्क के बदले कौन सी सेवाएं प्राप्त कर रहे हैं, तथा यह भी सुनिश्चित कर लें कि आप उन सेवाओं के लिए अधिक भुगतान तो नहीं कर रहे हैं जिनकी आपको आवश्यकता नहीं है।
क्या मुझे एक वित्तीय योजनाकार को नियुक्त करने की आवश्यकता है?
यदि आप अनुशासन में हैं तो अपने पैसे का प्रबंधन और कर, संपत्ति नियोजन, सेवानिवृत्ति और निवेश के बारे में निर्णय लेने में सहज हैं; तो आपको वित्तीय योजनाकार की आवश्यकता नहीं होगी।
लेकिन यदि आप अनुशासित नहीं हैं या आपको इन विषयों पर सहायता की आवश्यकता है, तो आपको एक वित्तीय योजनाकार को नियुक्त करने पर विचार करना चाहिए।
हालाँकि, किसी वित्तीय योजनाकार को नियुक्त करने से पहले, यह जानना सबसे अच्छा है कि इन विषयों के बारे में खुद को शिक्षित करें ताकि आप वित्तीय योजनाकार के साथ बुद्धिमानी से बातचीत कर सकें और सही प्रश्न पूछ सकें।
निष्कर्ष
क्या आपने कभी किसी वित्तीय योजनाकार को नियुक्त किया है? यदि हाँ, तो आपने किन कारकों पर विचार किया?
कृपया हमें टिप्पणियों में बताएं!
डाउनलोड ट्रांसक्रिप्ट: बच्चों और किशोरों को पढ़ाने के लिए शिक्षकों द्वारा उनके पाठ योजना में उपयोग के लिए आदर्श
पॉडकास्ट: फाइनेंशियल प्लानर क्या है?
एक 16 वर्षीय किशोर द्वारा बनाए गए मज़ेदार, जानकारीपूर्ण और संक्षिप्त एपिसोड, जो जटिल वित्तीय अवधारणाओं को बच्चों और नौसिखियों के लिए आसान भाषा में समझाते हैं। एपिसोड में बचत, निवेश, बैंकिंग, क्रेडिट कार्ड, बीमा, रियल एस्टेट, मॉर्गेज, रिटायरमेंट प्लानिंग, 401k, स्टॉक, बॉन्ड, आयकर आदि जैसे व्यक्तिगत वित्त विषयों को शामिल किया गया है। ये एपिसोड एक नौसिखिए (वित्त के क्षेत्र में अनुभवहीन) और उसके दोस्त, जो एक स्टॉक ब्रोकर है, के बीच बातचीत के रूप में प्रस्तुत किए गए हैं। ईज़ी पीज़ी फाइनेंस पर वित्त को अपना दोस्त बनाएं।.
मेरे बारे में थोड़ा सा: मैं 6 साल की उम्र से ही पर्सनल फाइनेंस की दुनिया से मोहित हो गया हूँ! मुझे पर्सनल फाइनेंस की किताबें पढ़ना बहुत पसंद है, और मैं विभिन्न पर्सनल फाइनेंस पत्रिकाओं को पढ़कर खुद को नवीनतम जानकारी से अपडेट रखता हूँ। मेरे दोस्त अक्सर मुझसे फाइनेंस के बारे में सवाल पूछते हैं क्योंकि उन्हें यह जटिल और डरावना लगता है। इसी बात ने मुझे 8 साल की उम्र में Easy Peasy Finance नाम से अपना YouTube चैनल शुरू करने और 2 साल बाद यह पॉडकास्ट शुरू करने के लिए प्रेरित किया।
वित्तीय योजनाकारों के बारे में आपको जो कुछ भी जानना चाहिए: वित्तीय योजनाकार क्या है, वित्तीय योजनाकार अपने ग्राहकों की मदद कैसे करते हैं / वे क्या करते हैं, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार क्या हैं, वित्तीय योजनाकार कितने महंगे हैं / वे कितना शुल्क लेते हैं, क्या आपको वित्तीय योजनाकार को नियुक्त करना चाहिए, और अधिक।
नोट्स और प्रतिलेख यहां देखें: https://www.easypeasyfinance.com/financial-planner-for-kids-beginners/
मैं आपके स्पष्टीकरण की सराहना करता हूँ जब आपने हमें बताया कि एक वित्तीय योजनाकार की भूमिका लोगों को उनके वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करना है, चाहे वे अल्पकालिक हों या दीर्घकालिक, उनके लिए सबसे अच्छा काम करने वाली योजना तैयार करके। मैं अब तीन साल से काम कर रहा हूँ, और मेरी बचत लगातार बढ़ रही है क्योंकि मेरी नौकरी मुझे अच्छा वेतन देती है, इसलिए मैं जल्द ही एक वित्तीय योजनाकार से मदद लेने के बारे में सोच रहा था ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि मेरी सेवानिवृत्ति योजना बिना किसी बाधा के तैयार हो। मैं इसे ध्यान में रखूँगा जब मैं जल्द ही अपनी सेवानिवृत्ति बचत योजना में मदद करने के लिए साल्ट लेक सिटी में काम करने वाले एक वित्तीय योजनाकार की तलाश करूँगा।
अपने विचार साझा करने के लिए धन्यवाद, क्लेयर। आपको शुभकामनाएँ!